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Datenschutzerklärung

Wir erklären dir, welche Daten wir erheben, warum, wie lange wir sie speichern und welche Rechte du hast.

Stand: 22. April 2026

Das Wichtigste vorweg: Wir speichern deine Daten ausschließlich auf Servern in Deutschland. Wir verkaufen deine Daten nicht. Du kannst jederzeit die Löschung verlangen. Für einzelne Teilschritte nutzen wir spezialisierte Dienstleister (KI-Anbieter, Hosting). Details dazu findest du weiter unten.

1. Verantwortlicher

Verantwortlich für die Datenverarbeitung im Sinne von Art. 4 Nr. 7 DSGVO ist:

Weitblick & Partner
Finanzberatung
Deutschland
E-Mail: hallo@weitblickundpartner.de

Die vollständigen Kontaktdaten, Vertretungsberechtigte und Registereintragungen findest du im Impressum.

2. Welche Daten erheben wir?

2.1 Daten, die du aktiv eingibst

  • Vorname — zur Personalisierung des Gutachtens
  • Mobilnummer — zum Versand des Gutachten-Links per WhatsApp
  • Depot-Bank — zur besseren Zuordnung der Daten
  • Depot-Positionen — entweder als Screenshot-Upload (Bilddatei) oder als manuelle Eingabe (ISIN, Wert in Euro, Sparplan-Status, Besitz-Beginn)
  • Erfahrungs- und Risikoprofil — deine Antworten auf die Profilfragen
  • Herkunfts-Angabe („Wie bist du auf uns aufmerksam geworden?“)
  • Optional bei Altersvorsorge-Analyse: Angaben zu deinem Altersvorsorgevertrag (Versicherer, Beitrag, Vertragswerte usw.)

2.2 Daten, die automatisch erfasst werden

  • Technische Zugriffsdaten beim Aufruf der Seite (IP-Adresse, Browser-User-Agent, Zeitstempel) — diese werden durch unseren Hosting-Anbieter (Vercel) in Server-Logs erfasst und üblicherweise nach 30 Tagen gelöscht.
  • Session-ID (zufällig erzeugte UUID im sessionStorage deines Browsers) zur anonymen Messung des Nutzungsflusses. Diese ID enthält keine personenbezogenen Daten und wird beim Schließen des Browser-Tabs gelöscht.

3. Zwecke der Verarbeitung und Rechtsgrundlagen

3.1 Erstellung des Gutachtens

Wir verarbeiten deine Eingabedaten, um ein individuelles Gutachten zu erstellen. Rechtsgrundlage: Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO (Durchführung vorvertraglicher Maßnahmen auf deine Anfrage) sowie — soweit du aktiv in die Nutzung eingewilligt hast — Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO.

3.2 Zustellung per WhatsApp

Die von dir angegebene Mobilnummer verwenden wir, um dir den Link zum Gutachten per WhatsApp-Nachricht zu senden. Rechtsgrundlage: Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO (Vertragserfüllung).

3.3 Qualitätssicherung

Zur stichprobenartigen Qualitätskontrolle können Mitarbeiter von Weitblick & Partner einzelne Gutachten manuell sichten. Rechtsgrundlage: Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO (berechtigtes Interesse an einer hohen Gutachten-Qualität).

3.4 Anonymes Flow-Tracking

Zur Verbesserung der Nutzerführung messen wir anonym, an welcher Stelle Nutzer die Eingabe unterbrechen. Dabei wird keine Verbindung zu deiner Person, deiner Mobilnummer oder deinen Depotdaten hergestellt. Rechtsgrundlage: Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO (berechtigtes Interesse an der Produktverbesserung).

4. Empfänger — wer bekommt deine Daten zu sehen?

Deine Daten werden von uns nur an Dienstleister weitergegeben, die wir zur Erbringung des Service benötigen. Mit allen Dienstleistern haben wir Auftragsverarbeitungsverträge nach Art. 28 DSGVO abgeschlossen.

Eingesetzte Dienstleister

  • Vercel Inc. (USA, mit Frankfurt-Edge) — Hosting der Upload-Seite. Übertragung in die USA abgesichert durch EU-Standardvertragsklauseln und Data Processing Agreement.
  • Supabase Inc. (Datenbank & Datei-Speicher) — Region: Frankfurt/Deutschland. Speichert deine Eingaben und ggf. hochgeladene Screenshots.
  • Anthropic PBC (USA) — KI-Modelle für die Erstellung der Analyse-Texte. Übertragung in die USA abgesichert durch EU-Standardvertragsklauseln. Eingaben werden laut Anthropic nicht zum Training genutzt und nach kurzer Zeit gelöscht. Wir übermitteln nur die für die Analyse nötigen Felder, keine Mobilnummer.
  • Morningstar Inc. / EODHD — öffentliche Fonds-Datenbanken, abgefragt über ISINs. Wir übertragen dorthin ausschließlich Fonds-Kennungen, keine personenbezogenen Daten.
  • WhatsApp (Meta Platforms Ireland Ltd.) — Übermittlung des Gutachten-Links an deine Mobilnummer. Die Nachricht wird aktiv von uns ausgelöst.

5. Drittlandübermittlung

Einige Dienstleister (Vercel, Anthropic, WhatsApp/Meta) haben ihren Sitz oder Verarbeitungsorte außerhalb der EU, insbesondere in den USA. Die Übermittlung erfolgt auf Grundlage von EU-Standardvertragsklauseln (Art. 46 Abs. 2 lit. c DSGVO) und — soweit verfügbar — auf Grundlage des EU-US Data Privacy Framework.

6. Speicherdauer

  • Eingabedaten & Gutachten: werden so lange gespeichert, wie wir sie zur Bereitstellung deines Gutachtens benötigen, längstens jedoch 24 Monate.
  • Depot-Screenshots: werden nach erfolgreicher Analyse innerhalb von 30 Tagen gelöscht. Wir halten sie nur zur Fehlersuche und Qualitätssicherung vor.
  • Technische Zugriffslogs: üblicherweise 30 Tage.
  • Anonyme Flow-Tracking-Daten: bis zu 12 Monate.
  • Du kannst jederzeit die sofortige Löschung verlangen (siehe Punkt 7).

7. Deine Rechte

Nach der DSGVO hast du uns gegenüber folgende Rechte bezüglich deiner personenbezogenen Daten:

  • Recht auf Auskunft (Art. 15 DSGVO)
  • Recht auf Berichtigung (Art. 16 DSGVO)
  • Recht auf Löschung (Art. 17 DSGVO)
  • Recht auf Einschränkung der Verarbeitung (Art. 18 DSGVO)
  • Recht auf Datenübertragbarkeit (Art. 20 DSGVO)
  • Recht auf Widerspruch gegen die Verarbeitung auf Grundlage berechtigter Interessen (Art. 21 DSGVO)
  • Recht auf Widerruf einer Einwilligung mit Wirkung für die Zukunft (Art. 7 Abs. 3 DSGVO)

Zur Ausübung dieser Rechte genügt eine formlose E-Mail an hallo@weitblickundpartner.de.

8. Beschwerderecht bei einer Aufsichtsbehörde

Du hast das Recht, dich bei einer Datenschutz-Aufsichtsbehörde zu beschweren, wenn du der Meinung bist, dass die Verarbeitung deiner Daten gegen die DSGVO verstößt (Art. 77 DSGVO). Zuständig ist in der Regel die Datenschutzbehörde deines Bundeslandes.

9. Keine automatisierte Entscheidung mit rechtlicher Wirkung

Auch wenn wir KI-Modelle zur Erstellung der Gutachten-Texte einsetzen, treffen wir auf dieser Grundlage keine automatisierte Entscheidung im Sinne des Art. 22 DSGVO, die dir gegenüber rechtliche Wirkung entfaltet. Das Gutachten ist eine unverbindliche Einschätzung (siehe auch unsere AGB § 3).

10. Keine Tracking-Cookies

Wir setzen keine Tracking-Cookies Dritter ein (kein Facebook-Pixel, kein Google Analytics, kein Retargeting). Wir verwenden ausschließlich den technisch notwendigen sessionStorage deines Browsers für die oben beschriebene Session-ID.

11. Änderungen dieser Datenschutzerklärung

Wir passen diese Datenschutzerklärung an, wenn sich an der tatsächlichen Datenverarbeitung etwas ändert oder die Rechtslage es erfordert. Die jeweils aktuelle Fassung ist unter /datenschutz abrufbar.

Hinweis: Dieser Text wurde sorgfältig nach Art. 13 DSGVO erstellt, ersetzt jedoch keine individuelle Rechtsberatung. Die finale Fassung wird durch einen auf Datenschutzrecht spezialisierten Rechtsanwalt geprüft und freigegeben.

Weitblick & Partner · Finanzberatung · Deutschland

Bei Fragen: hallo@weitblickundpartner.de

Hinweis: Diese rechtlichen Texte werden regelmäßig geprüft. Der aktuelle Stand ist oben angegeben. Bei inhaltlichen Fragen oder zur Geltendmachung von Rechten bitte die oben genannte E-Mail-Adresse nutzen.